DE CALLAS INKOMENSPLANNER

In 30 seconden 30 jaar zekerheid

 

Callas maakt advies rondom het inkomensrisico van arbeidsongeschiktheid makkelijk voor je met de Callas Inkomensplanner. Met deze super eenvoudige online tool kun je relaties snel en eenvoudig een volledig beeld geven van hun financiële situatie bij arbeidsongeschiktheid. Binnen een minuut maak je een op maat gesneden duidelijk rapport. Indien de planner een tekort signaleert, wordt hiervoor gelijk een oplossing aangedragen, zoals de Callas Inkomensgarantie. Deze oplossing kun je vervolgens direct vanuit de planner omzetten in een verzekeringsaanvraag.

Bekijk de Inkomensplanner

Ervaringen anders adviseur met de Inkomensplanner

  • ‘Eenvoudige tool’
  • ‘Het is voor mij nu veel makkelijker adviseren.’
  • ‘Ik kan nu altijd een passend advies/oplossing geven.’
  • ‘Ik ben nu veel meer zeker over het advies wat ik afgeef aan mijn klanten.’
  • ‘Ik liep altijd tegen het feit aan dat de klant er niets van begreep als ik het over de WIA had en RVC. Deze discussie heb ik nu niet meer! Ik sta nu langer stil bij het vaststellen van wat de klant aan gewenst inkomen nodig heeft als hij/zij arbeidsongeschikt/langdurig ziek word en hierdoor volgt de klant nu wel regelmatig mijn advies op.’

De Callas Inkomensplanner is alléén toegankelijk voor aangesloten adviseurs bij Callas en is gratis te downloaden via het Callas Extranet.

Ben je nog niet aangesloten bij Callas, vraag nu een aanstelling aan.

De Callas Inkomensplanner is te gebruiken via het Callas Extranet

De Callas Inkomensplanner is alléén toegankelijk voor aangesloten adviseurs bij Callas

Antwoord op veel gestelde vragen

Houdt de Inkomensplanner rekening met een excedent verzekering?

Ja, zowel de excedent als de WIA hiaat verzekeringen kunnen worden ingevoerd.

Met het inkomen van de partner wordt geen rekening gehouden?

Dat klopt. Voor de partner dient een aparte berekening met de Inkomensplanner gemaakt te worden.

In de Inkomensplanner staat “na belastingteruggave” .......en als de klant de premie nu niet aftrekt? Volgt dan een netto-uitkering?

De uitkering is altijd bruto, of de klant nu de premie aftrekt of niet.

Is er ook een tekstblok beschikbaar voor motivatie in de rapportage?

Er zijn standaard tekstblokken opgenomen in het rapport. Een andere motivatie dien je zelf op te stellen. Zo maak je het rapport ook persoonlijker. We raden je aan om de door jezelf gemaakte tekstblokken op te slaan in een Word document. Zo kun je in een volgend rapport eventueel delen van de motivatie opnieuw gebruiken.

De Inkomensplanner is gericht op iemand in loondienst. Hoe zit het met ondernemers?

De Inkomensplanner is niet bruikbaar voor zelfstandigen.

Klopt het dat netto tekorten in de Inkomensplanner niet inzichtelijk gemaakt kunnen worden?

In de Inkomensplanner worden de bruto tekorten getoond. Bruto tekorten zijn om te zetten in netto tekorten. Indien dit gewenst is, kun je dit zelf doen. Netto maakt het wel complexer. Zo kan een auto van de zaak al invloed hebben op een netto tekort.

Waarom niet meer dan 2 scenario's?

De Inkomensplanner laat zien wat kan gebeuren in de situatie bij gedeeltelijke en volledige arbeidsongeschiktheid. Bij gedeeltelijke arbeidsongeschiktheid wordt getoond wat er kan gebeuren in de meest slechte situatie. Hier zit een waarschuwingsfunctie in. Bij volledige arbeidsongeschiktheid wordt getoond wat in de meeste gevallen gebeurt.

Voldoet dit rapport aan alle eisen die aan het advies gesteld worden?

Ja. Alleen we adviseren het wel te personaliseren in de tekstvelden.